中國人民銀行副行長吳曉靈日前在“中外管理官產(chǎn)學懇談會”上表示，要從四個方面穩(wěn)步推進金融改革的政策取向。她特別指出，當前人民銀行最主要的任務在于控制銀行的流動性，使銀行創(chuàng)造的貨幣能夠和經(jīng)濟發(fā)展相適應。只有這一點做到了，才能夠減少社會流動性增加的壓力。
　吳曉靈表示，黨的十六大以來，中國金融改革取得了重大的成績，資本市場的發(fā)展也邁上了一個新的臺階。隨著證券公司綜合治理工作的順利完成和股權分置改革的基本成功，發(fā)展資本市場的信心得以極大提升。在市場基本制度不斷完善的基礎上，股票市場獲得了極大的發(fā)展，公司債券和金融衍生品也開始進入了加快發(fā)展的通道。

　　吳曉靈指出，要從以下四方面穩(wěn)步推進金融改革的政策取向。

　　首先，要堅持把遏制經(jīng)濟增長由偏快轉向過熱作為當前宏觀調控的首要任務，實行適度收緊的貨幣政策。央行會繼續(xù)協(xié)調運用公開市場操作和存款準備金率工具，根據(jù)金融宏觀調控的需要，積極創(chuàng)新對沖工具，加強銀行流動性的管理；穩(wěn)步推進利率市場化改革，推動貨幣市場基準利率體系的建設；繼續(xù)完善人民幣匯率形成機制，充分發(fā)揮市場供求在匯率形成中的基礎作用，增強匯率的彈性，保持人民幣匯率在合理、均衡水平上的基本穩(wěn)定；繼續(xù)推進外匯管理體制改革，穩(wěn)步推進人民幣資本項目可兌換。

　　她表示，央行將積極配合國家財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、外資外貿政策、環(huán)保政策等重點工作，引導金融機構進一步優(yōu)化信貸結構，防范信貸風險，推動經(jīng)濟結構的調整和經(jīng)濟增長方式的轉變。

　　她特別指出，當前央行最主要的任務是控制銀行的流動性，使銀行創(chuàng)造的貨幣能夠和經(jīng)濟發(fā)展相適應。只有這一點做到了，才能夠減少社會流動性增加的壓力。

　　第二，要優(yōu)化資本市場結構，多渠道提高直接融資比重。我們需要進一步的轉變理念，建立市場化管理體制，加強信息披露，信用評級等基礎性制度建設，豐富金融產(chǎn)品種類，大力發(fā)展多層次資本市場，特別是債券市場，提高直接融資比例，增強融資體系的彈性和抵御風險的能力。培育和發(fā)展包括證券市場、外匯市場、衍生品市場，各類各層次的金融市場。

　　第三，推進金融體制改革，形成多種經(jīng)營形式、結構合理、功能完善、高效安全的現(xiàn)代金融體系。

　　第四，加強和改進金融監(jiān)管，防范和化解金融風險。今后會逐漸加強金融法制建設，促進依法行政，繼續(xù)推進金融穩(wěn)定機制建設，建立健全風險監(jiān)測和評估體系，加快建立存款保險制度，切實保護存款人的利益。以破產(chǎn)法等金融法規(guī)為依據(jù)，規(guī)范和完善金融企業(yè)市場退出機制，防范道德風險，建立金融危機應急處理機制。

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