海滄資本涉4億龐氏騙局：河北融投陷擔保疑云
暗流洶涌。
伴隨海滄資本前法人代表姜濤7月8日徹底“失聯(lián)”，本應達到公司基金賬戶上的依林山莊二期、“華瑞房地產(chǎn)一期”1億多項目方回款亦不翼而飛。
而伴隨21世紀經(jīng)濟報道記者進一步的調查，姜濤和海滄資本300多名投資人4億多資金的失蹤背后，或是一場籌謀已久的龐氏騙局。
記者從投資人處了解到，目前海滄資本可查的6個有限合伙產(chǎn)品均存在超募情況，其合同規(guī)定總金額約為4億元，而實際認購金額達到了5.36億元，但1.36億超募資金去向已不明。
不僅如此，公司本應投向融資方的4億元資金中，亦有3億不知所蹤。
“我們跟項目方溝通過，計算下來海滄目前尚留在項目方、未到期的資金（即投資者還能夠拿回來的資金）只有9000萬到1.1億元�！蓖顿Y人L先生向21世紀經(jīng)濟報道記者表示。
更為可怕的是，6個項目中的海滄融投保函項目債權投資基金一期，根本查不到融資方相關信息。
“我們懷疑這從頭到尾是個假項目，海滄根本就沒把項目資金往外投�！盠先生表示。
根據(jù)投資人提供的掃描版擔保文件顯示，上述6個項目中，除了1個資金池項目外，另外5個都有河北融投擔保集團有限公司（下稱“河北融投”）出具的擔保文件。
但從21世紀經(jīng)濟報道記者手中拿到的擔保合同來看，其上面的數(shù)額累加的總數(shù)僅為1.51億元。
這意味著，在4億的募集資金中，公司實際投向融資方的金額也只有1.51億元，剩余的2個多億資金或從開始就并未投入項目方中。
“突然爆發(fā)的資金失蹤背后，鑒于海滄資本之前的幾個項目都成功兌付，很有可能是挪用后面項目融資抵繳前期項目利息。此外它每個項目都存在龐大的超募資金，都可能拿來支付前面項目還本付息等，這是一場典型龐氏騙局�！庇械谌截敻还窘�(jīng)理向21世紀經(jīng)濟報道記者分析。
而伴隨賬面資金的不翼而飛，前法人代表姜濤因持有公司賬戶優(yōu)盾、法人章等關鍵財務資料消失，而成為關鍵“嫌疑人”。
21世紀經(jīng)濟報道記者從有關渠道了解到，這位33歲的法人代表劣跡斑斑，除有多年吸毒史外，還有兩次職務侵占罪記錄。
“職務侵占說明什么，說明這個人沒有誠信，在金融界，沒有誠信的人是最可怕的。難以想象這樣案底的人怎么能設立如此規(guī)模有限合伙產(chǎn)品，竟然還能獲得AA+級擔保公司擔保�！鼻笆鼋�(jīng)理進一步分析。
前法人代表起底
從海滄資本發(fā)展史來看，姜濤一直是公司核心人物。
根據(jù)公司副總蒙愛迎透露，公司內(nèi)部幾乎沒有項目人員，真正項目人員只有兩個，一個就是姜濤本人。此外，姜濤還作為執(zhí)行事務合伙人委派代表，直接控制著海滄資本旗下所有設立來募集資金的有限合伙企業(yè)。
但頗為蹊蹺的是，作為公司核心人物，姜濤卻在本次事件爆發(fā)前三個月，卸任河北海滄投資管理有限公司（下稱“海滄投資”）法人代表一職，改由張桂起接任。
海滄資本網(wǎng)站信息顯示，其下有河北海滄投資和北京海滄投資兩家公司。
不僅如此，在最能體現(xiàn)公司幕后操盤人信息的公司出資構成上，原本姜濤持有的海滄投資的4500萬元出資也變更由張桂起接替。
但接任者張桂起的身份則頗為懸疑�！坝腥苏f張桂起是一個80歲躺在病床上的老人，也有的說是一個農(nóng)民工，都說是替姜代持的�！庇薪咏尜Y本的知情人士向21世紀經(jīng)濟報道記者透露。但該傳聞未得到海滄資本方面的證實。
從不足2年的成立時間來看，海滄投資可謂石家莊金融圈新起之秀，雖然成立時間不久，但海滄投資及旗下多只有限合伙基金產(chǎn)品卻獲得了全國AA+級擔保公司——河北融投的連帶責任擔保。
“河北融投是全國第二大擔保公司，它的擔保函可謂是金字招牌，可以說誰拿到誰掙錢。姜濤能拿到這樣的稀缺資源，就會給人一種他很有背景的感覺�！币晃坏谌嚼碡敼救耸扛嬖V21世紀經(jīng)濟報道記者。
不過，一些來自深圳私募圈的信息顯示，今年33歲的海滄資本前掌門人姜濤，近幾年來只在深圳幾家公司做過銷售人員，根本無任何基金產(chǎn)品管理經(jīng)驗。
“聽說姜濤在深圳的德信資本、小牛資本里面做過銷售，本身沒什么文憑�！币晃簧钲谒侥既θ耸客嘎丁�
河北融投身份疑云
一名累累前科、缺乏金融專業(yè)知識和高端人脈的銷售人員，從深圳到石家莊后迅速開展有限合伙基金業(yè)務，憑借一個剛剛成立的公司，獲得河北省最大投資擔保公司——河北融投擔保的金字擔保函，成為規(guī)模數(shù)以億計的私募基金操盤手，背后無疑充滿層層疑點。
根據(jù)21世紀經(jīng)濟報道記者采訪的多名投融資業(yè)內(nèi)人士分析，河北融投無疑是整件事的核心角色。
公開資料顯示，河北融投成立于2007年4月，目前注冊資本達50億元以上，是河北省內(nèi)規(guī)模最大的綜合融資性擔保機構。
其股東分別為：河北融投控股集團、河北省國有資產(chǎn)控股運營有限公司、河北鋼鐵集團、冀中能源集團、開灤（集團）有限責任公司、河北建設投資集團、河北港口集團、河北出版?zhèn)髅郊瘓F等省屬大型國有企業(yè)。
而河北融投和海滄資本的關系也率先遭到投資人的質疑。
“有之前去公司調研過的理財公司人士跟我們透露，說海滄資本根本就是河北融投的關聯(lián)公司，或說是平臺公司�！币晃煌顿Y人跟21世紀經(jīng)濟報道記者表示，“只要我們在跟海滄溝通時，對產(chǎn)品有任何疑問，海滄就會讓我們致電河北融投，找到相關部門負責人給耐心解釋海滄資本項目確實有河北融投做擔保�！�
另一邊，對于海滄投資這樣一家新成立的公司來說，如何能在短時間內(nèi)拉到融資方，也充滿疑問。
根據(jù)投資人拿到的資料顯示，在海滄旗下的幾個有限合伙產(chǎn)品中，委貸協(xié)議中融資方給海滄的利息僅為年化14%，而另一邊海滄對投資人承諾的年利率則平均在12.5%左右。
“加上海滄需要支付給融投公司3%左右的擔保費用，以及銷售和推廣成本，可以說，這個價格根本是虧本的。信托的融資成本都沒有這么低�！庇型度谫Y人士向21世紀經(jīng)濟報道記者分析。
這位人士同時提出，河北融投擔保在給項目公司做盡職調查時，對這種遠遠低于市場利率、并且基金公司肯定虧本的情況，居然沒有任何察覺和警惕，也很說不過去。
對此，有擔保公司人士則向21世紀經(jīng)濟報道記者分析稱，不排除海滄資本實際上為河北融投平臺公司的可能，“有不少擔保公司想要繞開禁止公開吸納存款的規(guī)定，所以借投資公司的殼做低成本融資的手段，算是監(jiān)管套利的一種，12.5%的平均點雖然不高，由于是接自己公司項目，擔保費方面就存在比較大的水分，仍然有獲利空間�！�
21世紀經(jīng)濟報道記者隨后致電負責海滄資本項目的河北融投張經(jīng)理求證，但對方一直不接電話，截至發(fā)稿都未能取得聯(lián)系，對上述說法無法獲得河北融投方面的證實。
而據(jù)目前在石家莊的多家第三方理財公司的代表介紹，海滄旗下幾個邢臺的項目，當時都是由這個邢臺辦事處的張經(jīng)理出面背書的。
不過，從河北融投跟海滄資本簽署的擔保合同來看，河北融投只對項目方的違約擔負連帶擔保責任，至于海滄資本對投資人是否履行還款手續(xù)，河北融投不負有責任。
“海滄的案例可謂是近期第一起投資公司自身違約出現(xiàn)的理財產(chǎn)品風險事件，而這個風險點往往被投資人忽略，因為這種有限合伙基金產(chǎn)品風險點主要是融資方能否還款，一般來說，只要融資方按照約定還款，投資公司自身總有賺錢空間，不會輕易卷款跑路，這也是海滄案例的特殊之處�！庇袚９救耸咳绱它c評。
對此，7月11日上午11點21分，河北融投在其官網(wǎng)對海滄資本一事回應稱，我公司擔保的石家莊海能投資咨詢中心（合伙企業(yè)）、石家莊海先投資咨詢中心（有限合伙）兩筆基金項目，借款人唐山市華瑞房地產(chǎn)開發(fā)有限公司和邢臺依林山莊食品有限公司均已于到期日將本息付至有限合伙在石家莊匯融農(nóng)村合作銀行開立的銀行賬戶，石家莊匯融農(nóng)村合作銀行已向我公司出具《解除保證責任通知書》。
但該回應并未提及河北融投與海滄資本之間的關系。
伴隨海滄資本前法人代表姜濤7月8日徹底“失聯(lián)”，本應達到公司基金賬戶上的依林山莊二期、“華瑞房地產(chǎn)一期”1億多項目方回款亦不翼而飛。
而伴隨21世紀經(jīng)濟報道記者進一步的調查，姜濤和海滄資本300多名投資人4億多資金的失蹤背后，或是一場籌謀已久的龐氏騙局。
記者從投資人處了解到，目前海滄資本可查的6個有限合伙產(chǎn)品均存在超募情況，其合同規(guī)定總金額約為4億元，而實際認購金額達到了5.36億元，但1.36億超募資金去向已不明。
不僅如此，公司本應投向融資方的4億元資金中，亦有3億不知所蹤。
“我們跟項目方溝通過，計算下來海滄目前尚留在項目方、未到期的資金（即投資者還能夠拿回來的資金）只有9000萬到1.1億元�！蓖顿Y人L先生向21世紀經(jīng)濟報道記者表示。
更為可怕的是，6個項目中的海滄融投保函項目債權投資基金一期，根本查不到融資方相關信息。
“我們懷疑這從頭到尾是個假項目，海滄根本就沒把項目資金往外投�！盠先生表示。
根據(jù)投資人提供的掃描版擔保文件顯示，上述6個項目中，除了1個資金池項目外，另外5個都有河北融投擔保集團有限公司（下稱“河北融投”）出具的擔保文件。
但從21世紀經(jīng)濟報道記者手中拿到的擔保合同來看，其上面的數(shù)額累加的總數(shù)僅為1.51億元。
這意味著，在4億的募集資金中，公司實際投向融資方的金額也只有1.51億元，剩余的2個多億資金或從開始就并未投入項目方中。
“突然爆發(fā)的資金失蹤背后，鑒于海滄資本之前的幾個項目都成功兌付，很有可能是挪用后面項目融資抵繳前期項目利息。此外它每個項目都存在龐大的超募資金，都可能拿來支付前面項目還本付息等，這是一場典型龐氏騙局�！庇械谌截敻还窘�(jīng)理向21世紀經(jīng)濟報道記者分析。
而伴隨賬面資金的不翼而飛，前法人代表姜濤因持有公司賬戶優(yōu)盾、法人章等關鍵財務資料消失，而成為關鍵“嫌疑人”。
21世紀經(jīng)濟報道記者從有關渠道了解到，這位33歲的法人代表劣跡斑斑，除有多年吸毒史外，還有兩次職務侵占罪記錄。
“職務侵占說明什么，說明這個人沒有誠信，在金融界，沒有誠信的人是最可怕的。難以想象這樣案底的人怎么能設立如此規(guī)模有限合伙產(chǎn)品，竟然還能獲得AA+級擔保公司擔保�！鼻笆鼋�(jīng)理進一步分析。
前法人代表起底
從海滄資本發(fā)展史來看，姜濤一直是公司核心人物。
根據(jù)公司副總蒙愛迎透露，公司內(nèi)部幾乎沒有項目人員，真正項目人員只有兩個，一個就是姜濤本人。此外，姜濤還作為執(zhí)行事務合伙人委派代表，直接控制著海滄資本旗下所有設立來募集資金的有限合伙企業(yè)。
但頗為蹊蹺的是，作為公司核心人物，姜濤卻在本次事件爆發(fā)前三個月，卸任河北海滄投資管理有限公司（下稱“海滄投資”）法人代表一職，改由張桂起接任。
海滄資本網(wǎng)站信息顯示，其下有河北海滄投資和北京海滄投資兩家公司。
不僅如此，在最能體現(xiàn)公司幕后操盤人信息的公司出資構成上，原本姜濤持有的海滄投資的4500萬元出資也變更由張桂起接替。
但接任者張桂起的身份則頗為懸疑�！坝腥苏f張桂起是一個80歲躺在病床上的老人，也有的說是一個農(nóng)民工，都說是替姜代持的�！庇薪咏尜Y本的知情人士向21世紀經(jīng)濟報道記者透露。但該傳聞未得到海滄資本方面的證實。
從不足2年的成立時間來看，海滄投資可謂石家莊金融圈新起之秀，雖然成立時間不久，但海滄投資及旗下多只有限合伙基金產(chǎn)品卻獲得了全國AA+級擔保公司——河北融投的連帶責任擔保。
“河北融投是全國第二大擔保公司，它的擔保函可謂是金字招牌，可以說誰拿到誰掙錢。姜濤能拿到這樣的稀缺資源，就會給人一種他很有背景的感覺�！币晃坏谌嚼碡敼救耸扛嬖V21世紀經(jīng)濟報道記者。
不過，一些來自深圳私募圈的信息顯示，今年33歲的海滄資本前掌門人姜濤，近幾年來只在深圳幾家公司做過銷售人員，根本無任何基金產(chǎn)品管理經(jīng)驗。
“聽說姜濤在深圳的德信資本、小牛資本里面做過銷售，本身沒什么文憑�！币晃簧钲谒侥既θ耸客嘎丁�
河北融投身份疑云
一名累累前科、缺乏金融專業(yè)知識和高端人脈的銷售人員，從深圳到石家莊后迅速開展有限合伙基金業(yè)務，憑借一個剛剛成立的公司，獲得河北省最大投資擔保公司——河北融投擔保的金字擔保函，成為規(guī)模數(shù)以億計的私募基金操盤手，背后無疑充滿層層疑點。
根據(jù)21世紀經(jīng)濟報道記者采訪的多名投融資業(yè)內(nèi)人士分析，河北融投無疑是整件事的核心角色。
公開資料顯示，河北融投成立于2007年4月，目前注冊資本達50億元以上，是河北省內(nèi)規(guī)模最大的綜合融資性擔保機構。
其股東分別為：河北融投控股集團、河北省國有資產(chǎn)控股運營有限公司、河北鋼鐵集團、冀中能源集團、開灤（集團）有限責任公司、河北建設投資集團、河北港口集團、河北出版?zhèn)髅郊瘓F等省屬大型國有企業(yè)。
而河北融投和海滄資本的關系也率先遭到投資人的質疑。
“有之前去公司調研過的理財公司人士跟我們透露，說海滄資本根本就是河北融投的關聯(lián)公司，或說是平臺公司�！币晃煌顿Y人跟21世紀經(jīng)濟報道記者表示，“只要我們在跟海滄溝通時，對產(chǎn)品有任何疑問，海滄就會讓我們致電河北融投，找到相關部門負責人給耐心解釋海滄資本項目確實有河北融投做擔保�！�
另一邊，對于海滄投資這樣一家新成立的公司來說，如何能在短時間內(nèi)拉到融資方，也充滿疑問。
根據(jù)投資人拿到的資料顯示，在海滄旗下的幾個有限合伙產(chǎn)品中，委貸協(xié)議中融資方給海滄的利息僅為年化14%，而另一邊海滄對投資人承諾的年利率則平均在12.5%左右。
“加上海滄需要支付給融投公司3%左右的擔保費用，以及銷售和推廣成本，可以說，這個價格根本是虧本的。信托的融資成本都沒有這么低�！庇型度谫Y人士向21世紀經(jīng)濟報道記者分析。
這位人士同時提出，河北融投擔保在給項目公司做盡職調查時，對這種遠遠低于市場利率、并且基金公司肯定虧本的情況，居然沒有任何察覺和警惕，也很說不過去。
對此，有擔保公司人士則向21世紀經(jīng)濟報道記者分析稱，不排除海滄資本實際上為河北融投平臺公司的可能，“有不少擔保公司想要繞開禁止公開吸納存款的規(guī)定，所以借投資公司的殼做低成本融資的手段，算是監(jiān)管套利的一種，12.5%的平均點雖然不高，由于是接自己公司項目，擔保費方面就存在比較大的水分，仍然有獲利空間�！�
21世紀經(jīng)濟報道記者隨后致電負責海滄資本項目的河北融投張經(jīng)理求證，但對方一直不接電話，截至發(fā)稿都未能取得聯(lián)系，對上述說法無法獲得河北融投方面的證實。
而據(jù)目前在石家莊的多家第三方理財公司的代表介紹，海滄旗下幾個邢臺的項目，當時都是由這個邢臺辦事處的張經(jīng)理出面背書的。
不過，從河北融投跟海滄資本簽署的擔保合同來看，河北融投只對項目方的違約擔負連帶擔保責任，至于海滄資本對投資人是否履行還款手續(xù)，河北融投不負有責任。
“海滄的案例可謂是近期第一起投資公司自身違約出現(xiàn)的理財產(chǎn)品風險事件，而這個風險點往往被投資人忽略，因為這種有限合伙基金產(chǎn)品風險點主要是融資方能否還款，一般來說，只要融資方按照約定還款，投資公司自身總有賺錢空間，不會輕易卷款跑路，這也是海滄案例的特殊之處�！庇袚９救耸咳绱它c評。
對此，7月11日上午11點21分，河北融投在其官網(wǎng)對海滄資本一事回應稱，我公司擔保的石家莊海能投資咨詢中心（合伙企業(yè)）、石家莊海先投資咨詢中心（有限合伙）兩筆基金項目，借款人唐山市華瑞房地產(chǎn)開發(fā)有限公司和邢臺依林山莊食品有限公司均已于到期日將本息付至有限合伙在石家莊匯融農(nóng)村合作銀行開立的銀行賬戶，石家莊匯融農(nóng)村合作銀行已向我公司出具《解除保證責任通知書》。
但該回應并未提及河北融投與海滄資本之間的關系。
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